CyberHorizon, 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 위반으로 맨섬 규제기관으로부터 £140,000 벌금 부과

< CyberHorizon >

맨섬 도박 감독위원회(GSC)는 자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CTF) 규정을 여러 차례 위반한 CyberHorizon Limited에 £140,000의 벌금을 부과했다. 이번 조치는 GSC가 수행한 상세한 검토에서 2019년 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 코드의 주요 측면을 CyberHorizon이 완전히 준수하지 않은 사실을 발견한 결과다.

CyberHorizon은 2021년 3월부터 2023년 9월까지 맨섬의 온라인 도박 규제법(OGRA) 아래에서 라이선스를 보유하고 있었으며, 2023년 6월에 시작된 감독 검사를 통해 집중 조사를 받았다. 이 검사에서는 여러 중요한 위반 사항이 드러났고, GSC는 공식적인 규제 조사를 시작하게 되었다.

조사 결과에 따르면, CyberHorizon은 여러 중요한 규제 요구사항을 준수하지 않았다. 특히, 고객 위험 평가에 대한 정기 검토를 실시하지 않았으며 이는 코드의 8(3)항을 위반한 것이다. 또한, CyberHorizon은 운영을 시작하기 전에 기술 위험 평가를 수행하지 않았으며, 이는 코드의 7항을 위반한 것이다.

조사에서는 또한 CyberHorizon이 사용자가 강화된 실사를 제공하지 않거나 기타 규제 기준을 충족하지 않았을 때 고객 관계를 중단하지 않은 사실도 밝혀졌으며, 이는 코드의 10항과 14항을 위반한 것이다. 더불어, CyberHorizon은 라이선스 종료 후 기록을 회수하는 명확한 절차를 수립하지 않았으며, 이는 코드의 18항을 위반한 것이다.

부과된 벌금 및 CyberHorizon의 협력

이러한 위반 사항에 대해 GSC는 처음에 CyberHorizon에 £200,000의 민사 벌금을 부과했다. 그러나 회사가 조사에 완전히 협력하고 초기부터 합의 논의에 참여함에 따라 벌금은 30% 감소한 £140,000로 조정되었다. GSC는 CyberHorizon이 문제를 신속하고 건설적으로 해결하려는 의지를 보여준 것을 인정하여 벌금을 감경했다.

합의 후 GSC는 "위원회는 CyberHorizon에 대한 민사 벌금 부과가 확인된 비준수 및 문제의 심각성을 반영하고 있다고 확신한다"며 이번 사건의 중대성을 강조했다. 또한, CyberHorizon의 이사들이 회사의 잘못을 인정하고 주요 규제 의무를 이행하지 못한 것에 대해 책임을 수용했다고 덧붙였다.

산업에 미치는 광범위한 영향

GSC는 이번 사례가 규제된 도박 부문에서 운영 중인 모든 회사에 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 요구 사항을 준수할 책임을 상기시켜준다고 분명히 밝혔다. 규제 기관은 규제 목표에 위험을 초래하는 위반 사항이 확인되면 강력한 권한을 지속적으로 행사할 것임을 경고했다. 또한, 맨섬의 책임 있는 규제 관할 구역으로서의 명성을 유지하는 데 전념하고 있다고 다시 한 번 강조했다.

GSC는 "이번 사례는 모든 운영자가 자금세탁 및 테러자금조달과 관련된 위험을 효과적으로 식별하고 완화하는 방식으로 비즈니스를 운영할 의무가 있음을 강조한다"며 "금융 범죄 통제를 위해 제3자 제공업체에 의존하는 경우에도 철저한 감독과 보증 통제가 이루어져야 한다"고 덧붙였다.

조사 이후 CyberHorizon은 위반 사항을 해결하고 향후 맨섬 규정을 준수하기 위한 조치를 취하고 있다. 비록 회사의 라이선스는 2023년 9월에 종료되었지만, CyberHorizon이 조사 기간 동안 GSC와 협력한 것은 회사가 확인된 부족한 부분을 개선하기 위해 노력하고 있음을 시사한다.